Банк России фиксирует случаи нарушения законодательства о публичном привлечении средств граждан в качестве инвестиций.

«Публично привлекать инвестиции граждан могут те организации, которые имеют такое право по закону, например, банки, брокеры, управляющие компании. Услуги по привлечению инвестиций могут оказывать только те организации, которые поднадзорны Банку России, а также их легальные посредники», — напомнил управляющий Отделением Ульяновск Волго-Вятского ГУ Банка России Александр Куприянов.

Инвестиционные предложения в интернете и офлайн проекты размещают не только откровенно мошеннические проекты, но и некоторые субъекты малого и среднего предпринимательства, которые стараются напрямую привлечь инвестиции граждан, но не учитывают законодательные ограничения. За это предприниматели могут быть привлечены к ответственности.

Возможны и дополнительные меры со стороны Банка России:

· включение в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (предупредительный список),

· повышение уровня риска на платформе «Знай своего клиента», которую кредитные организации используют для проверки клиентов и партнеров;

· по инициативе Банка России сайт с незаконными инвестиционными предложениями может быть заблокирован.

В свою очередь, гражданам нужно быть внимательными и проверять, вправе ли организация привлекать инвестиции.