Инвестирование является достаточно рискованной сферой деятельности, поэтому каждый инвестор наряду с повышением доходности заботится и о максимальной защите своих вложений от потерь. С этой целью используется такой инструмент, как диверсификация. С ее помощью инвестор минимизирует убытки, ведь в случае спада одного актива это перекрывается доходностью другого инструмента.

Проблемы сбалансированной диверсификации

Диверсификация предполагает не просто вложения в акции разных компаний, а разделение капитала также по типам ценных бумаг, отраслям и даже странам. Кроме того, направления инвестиций не должны пересекаться на одном промежутке времени. Отличным выбором будут вложения в разные активы на короткие, средние и длинные дистанции. При этом в одной отрасли эксперты рекомендуют держать не более 25% своего капитала.

Грамотная диверсификация даст возможность сформировать такой портфель инвестора, который позволит соблюсти баланс между доходностью и рискованностью вложений. К тому же таким образом можно изучать и новые инструменты инвестирования. Наряду с вложениями в стандартные активы, такие как облигации, драгоценные металлы, вклады, можно попробовать также ПАММ-счета или акции.

Структура инвестиционного портфеля

Минимизация рисков предполагает распределение капитала по разным корзинам, с разным уровнем риска, в соответствии с рассчитанными пропорциями. При этом важным вопросом остается оптимальное количество инструментов в портфеле. Как правило, специалисты исходят из резко убывающего эффекта от диверсификации. Например, подсчитано, что если распределить активы между четырьмя компаниями, то нерыночный риск снизится на 72%, между 16 – на 93%, между 32 – на 96%. Вместе с тем, стоит учитывать и пропорциональное увеличение усилий на формирование портфеля. Поэтому для рядового инвестора оптимальным считается количество не более 10-15 активов.

Однако это будут не любые 10 инструментов, очень важно, чтобы они были никак не связаны между собой. Это должны быть активы, различные в смысле риска, который в себе заключают. Особенно это актуально для крупного инвестора, ведь здесь на первый план выходит именно сохранение капитала. Оптимально для диверсификации таких инвестиций привлечь специалистов в соответствующей квалификацией. Очень часто начинающие инвесторы не могут правильно сформировать свой портфель, что приводит к потерям времени и средств.

Раскрытие информации: https://bcspremier.ru

Универсальная лицензия Банка России № 101 от 29.11.2018 г.

Заключение с использованием инвестиционной платформы договоров, по которым привлекаются инвестиции, является высокорискованным и может привести к потере инвестированных денежных средств в полном объеме.

На правах рекламы