Без открытия счёта по упрощённой идентификации можно будет не более 100 тысяч рублей. Такой максимальный порог установлен законом, который вступил в силу 30 мая.

Если необходимо перевести более 100 тысяч, надо будет пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счёта. До сих пор максимальный порог по сумме перевода без открытия счёта законодательно установлен не был.

Кроме того, внесены изменения в закон, которые увеличивают с 60 до 100 тысяч рублей размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощённой идентификации.

Для этого финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина. Для полной идентификации требуются также адрес места жительства и ИНН (при наличии).

Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов.