Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк. По величине активов он занимал 89-е место в банковской системе России.
Как сообщили в ЦБ, КИВИ Банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России. Дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций, банк допускал нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
«Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлечённостью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», – рассказали в ЦБ.
Установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.
В эту кредитную организацию назначена временная администрация от Агентства по страхованию вкладов.
Важная информация для вкладчиков! Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учётом особенностей, установленных главой 2.1 ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Выплата вкладов производится Агентством по страхованию вкладов.
