Как будет работать закон о запрете анонимного пополнения электронных кошельков?
14:0103 Августа 2020

С 3 августа 2020 года физлица не смогут пополнять электронные кошельки без предварительной идентификации личности. Это необходимо для ограничения сомнительных операций, используемых, в том числе, для финансирования терроризма или распространения наркотиков. Подробнее — ниже.

Что такое «электронные кошельки»?

Речь идёт о таких сервисах, как «Яндекс.Деньги», «QIWI Кошелек», WebMoney, PayPal, VK Pay и других аналогичных системах. До вступления в силу закона пополнить их можно было, в частности, через платёжные терминалы. Осуществление такой операции было возможно анонимно. Кроме того, ограничение коснется транспортных карт в ряде регионов, а также сервисов оплаты школьного питания, расчёты в которых осуществляются с использованием электронных денег.

Как их пополнять теперь?

По новому закону, физическим лицам, желающим пополнить такой кошёлек, необходимо пройти идентификацию и привязать кошелёк к банковскому счету. Пополнение кошелька через банковский счет автоматически будет означать, что известен источник происхождения денег на таком кошельке. Таким образом, если пользователь будет заподозрен в выполнении незаконной операции, его счет будет заблокирован.

Зачем это необходимо?

Закон необходим для усиления контроля за незаконными финансовыми операциями, в том числе, направленными на финансирование терроризма или распространение наркотиков. После привязки к кошельку банковского счета источник денежных средств становится известным.